Понедельник , 8 августа 2022
Домой / Инвестиции / Россия становится менее привлекательной для; зарубежных инвесторов?

Россия становится менее привлекательной для; зарубежных инвесторов?

Содержание

Россия становится менее привлекательной для зарубежных инвесторов?

В 2020 г. объём прямых иностранных инвестиций в Россию снизился в четыре раза по сравнению с 2019-м. На это повлияли два фактора: пандемия коронавируса и напряжённая геополитика.

Давайте рассмотрим динамику и структуру прямых иностранных инвестиций в российские активы, сравним данные с показателями стран Европы и определим перспективы зарубежных инвестиций в экономику РФ на ближайшие несколько лет.

Прямые иностранные инвестиции в Россию

Иностранные инвестиции, поступающие в экономику другой страны, делятся на прямые, портфельные и прочие.

Прямые иностранные инвестиции — финансы, которые поступают в экономику РФ напрямую от иностранных инвесторов и вкладываются в российские проекты. При этом инвестор должен владеть 10% акций компании.

Прямые иностранные инвестиции могут поступать:

    в российские банки;

Портфельные инвестиции — покупка акций, паёв, облигаций, векселей и других долговых ценных бумаг, доля которых составляет меньше 10% в уставном капитале финансируемой организации.

Прочие инвестиции — торговые кредиты, кредиты правительств иностранных государств под гарантии Правительства РФ, кредиты международных финансовых организаций и другие.

Остановимся на прямых иностранных инвестициях в прочие секторы, на которые приходится 85% в общей структуре зарубежного финансирования в Россию.

По данным Банка России , в 2020 г. прямые иностранные инвестиции снизились в четыре раза, составив 8,6 млрд долл. Из них 7,2 млрд долл. — зарубежные вложения в российские инвестиционные проекты.

За последние десять лет меньше всего инвестиций в российскую экономику зарубежные инвесторы вложили в 2015 г., после мирового кризиса и введения экономических санкций в отношении России из-за событий на Украине. Общий объём составил 6,8 млрд долл.

Больше всего иностранных инвестиций Россия получила в 2013 г. — 70 млрд долл.

Динамика прямых иностранных инвестиций в Россию, млрд долл.

Рис. 1. Источник: Банк России

Если объём прямых иностранных инвестиций сократился в четыре раза в 2020 г., то по количеству проектов падение составило 26,1% — до 141 проекта. Это самое маленькое количество проектов с 2013 г. Максимальное количество проектов, которые получили финансы от зарубежных инвесторов, было в 2017 г. — 238 проектов.

Динамика общего количества проектов прямых иностранных инвестиций в России, шт.

Рис. 2. Источник: EY European Investment Monitor 2020 г.

Лидеры среди стран-инвесторов активно финансирующих российские инвестиционные проекты — Германия, Китай и США. В 2020 г. Германия профинансировала 26 российских проектов (против 36 в 2019 г.), в основном из агропродовольственного сектора. Рост российского экспорта сельскохозяйственной продукции за рубеж, который превысил импорт в 2020 г., делает агропромышленный комплекс России одним из самых инвестиционно-привлекательных в Европе.

В 2020 г. Китай профинансировал 15 российский проектов, против 22 в 2019 г. Поднебесная активно финансирует российские проекты высокотехнологичного сектора: электронику, программное обеспечение и IT-услуги.

Инвесторы из США и Китая в 2020 г. вложили финансы в 15 российских проектов, против 20 в 2019 г. Также инвесторы из США и Германии вкладывают в российский АПК. Несмотря на снижение количества проектов, объём прямых иностранных инвестиций из США в 2020 г. вырос в 3,3 раза за предыдущие несколько лет. На прямых инвестициях не сказались санкции и сложные геополитические отношения.

Структура стран-инвесторов по количеству проектов в Россию, %

Рис. 3. Источник: EY European Investment Monitor 2020 г.

Охотнее всего иностранные инвесторы вкладывают свои активы в российский сектор производства — 107 проектов в 2020 г. Российское производство финансируют инвесторы Германии, США, Китая и Италии.

Из-за спада деловой активности в 2020 г., инвестиции в маркетинговые проекты сократились на 80%. Многие компании стали меньше ресурсов тратить на рекламу и продвижение.

Ещё один крупный сегмент, который является привлекательным для зарубежных инвесторов — бизнес-услуги. В 2020 г. иностранные инвесторы профинансировали восемь российских проектов данного сектора: они связаны с иностранными инжиниринговыми и консалтинговыми компаниями. Половина этих проектов сосредоточена в крупных российских финансовых центрах — Москве и Санкт-Петербурге.

Отраслевая структура прямых иностранных инвестиции в Россию, %

Рис. 4. Источник: EY European Investment Monitor 2020 г. и Банк России

Россия и страны Европы

Согласно ежегодному исследованию крупнейшей аудиторско-консалтинговой компании Ernst & Young, в 2020 г. Россия заняла одиннадцатое место в Европе по количеству проектов с прямыми иностранными инвестициями. В 2020 г. иностранные инвесторы профинансировали 141 российский проект, что ниже показателей 2019 г. Однако это не означает, что менее привлекательной для инвестиций стала только Россия. Из-за пандемии коронавируса и мирового кризиса по всей Европе количество инвестиционных проектов уменьшилось в 2020 г. на 21%. Во всём мире этот показатель ещё ниже — глобальное падение инвестиций составило 42%.

Топ-15 стран Европы по количеству проектов прямых иностранных инвестиций, шт.

Рис. 5. Источник: EY European Investment Monitor 2020 г.

Перспективы иностранных инвестиций в российскую экономику

В I квартале 2021 г. прямые иностранные инвестиции в Россию составили 4,7 млрд долл. против 4,1 млрд долл. за аналогичный период в 2020 г. По мере восстановления деловой активности и на фоне рекордно низкой базы прошлого года можно прогнозировать рост зарубежных инвестиций в российскую экономику в 2021 г.

Несмотря на западные санкции, Россия остаётся одной из самых привлекательных стран для инвестирования не только в Европе, но и в мире. Самыми «лакомыми» отраслями для финансирования остаются сектор АПК и высокотехнологичный сегмент, в которых наша страна преуспевает в последние годы.

У России один из самых низких в мире размер государственного долга благодаря нефтегазовым доходам, которые составляют основу федерального бюджета, и значительному объёму ликвидных активов — в виде средств Фонда национального благосостояния.

Уровень долговой нагрузки напрямую влияет на уровень риска финансирования инвестиционных проектов в ту или иную страну. По отношению госдолга к ВВП определяется место государства в рейтинге наиболее привлекательных стран для инвестирования.

Ужесточение монетарной политики Банка России путём повышения ключевой ставки в ближайшие пару лет может создать ещё более привлекательные условия для притока иностранных инвесторов: в остальных странах наблюдается низкий уровень процентных ставок.

В 2021 г. российская экономика чувствует себя лучше и увереннее, чем экономики других стран мира, постепенно восстанавливаясь после кризисного 2020 г. Поэтому можно ожидать притока зарубежных инвестиционных ресурсов.

Напоминаем, что для вашего удобства мы еженедельно собираем эту и другие статьи в один большой дайджест – вы сразу выбираете нужное и отсекаете лишнее. Чтобы получать такую рассылку еженедельно, просто подпишитесь на неё внизу страницы.

Что такое инвестиционные вклады, которые предлагают открыть в банках? Разбираем со специалистом

Одним из вариантов получения прибыли по инвестиционному вкладу может стать игра на курсах валют: этим займется УК, которой нужно будет платить за услуги

Наряду с обычными вкладами банки в последнее время стали предлагать инвестиционные. Что это такое и чем они отличаются от привычных депозитов, разбираем вместе с управляющим пермским отделением Уральского ГУ Банка России Алексеем Моночковым.

Можно ли считать инвестиционный вклад своеобразным аналогом обычного?

Никаких аналогов вклада в банке не бывает. Если менеджер говорит о «более доходном варианте», то нужно понимать: вам предлагают комплексный продукт, часть которого — классический банковский депозит, а другая часть — инвестиционная. Либо вообще говорят не о вкладе.

В случае с так называемым «инвестиционным» или «комбинированным вкладом» его можно открыть лишь при одновременном приобретении в банке определенного инвестиционного инструмента.

Чаще всего инвестиционной нагрузкой к классическому депозиту служат полисы накопительного или инвестиционного страхования жизни (НСЖ и ИСЖ — об их плюсах и минусах мы подробно рассказывали), стратегии доверительного управления и паи ПИФов от управляющих компаний. Также речь может идти о вложениях в ценные бумаги посредством открытого в банке индивидуального инвестиционного счета (ИИС).

Если у банка нет лицензии брокера или управляющей компании, то он будет выступать всего лишь посредником, получающим агентский процент. А договор, по которому предполагается эта инвестнагрузка, вы через банк заключите со страховщиком (в случае с НСЖ и ИСЖ), управляющей компанией (если покупаете пай) или брокером (при инвестировании на фондовом рынке).

Какие плюсы и минусы есть по сравнению с обычным вкладом и ИИС?

У классического банковского депозита минус один — невысокая доходность. Особенно сейчас. Но выплаты (процент по которым известен заранее) по нему гарантированы банком, а средства во вкладе до 1,4 миллиона рублей (в некоторых случаях — до 10 миллионов) застрахованы государством.

Доходность комплексного инвестпродукта может быть выше, но при этом она не гарантирована. Инвестиции — это всегда риск, они могут быть и выгодными, и неудачными. Средства инвестиционной части не входят в систему страхования вкладов. Определенные гарантии от потери инвестированной суммы существуют только при приобретении полиса НСЖ и ИСЖ, а также при банкротстве брокера или управляющей компании — вы гарантированно сохраните свои ценные бумаги.

При этом средний срок обычного вклада, как правило, существенно меньше рекомендованного минимального срока для инвестиций или страховых полисов. Во вкладе деньги размещают в среднем на 3–12 месяцев, в инвестпродукте — минимум на три года. Если вам понадобится досрочно расторгнуть договор, при комбинированном вкладе можно потерять не только доход, но и существенную часть внесенной инвестиционной суммы. Кроме того, есть риск штрафных санкций и снижения процентной ставки по вкладу за досрочный отказ от инвестиций или полиса. Деньги на классическом депозите можно забрать в любой момент: в таких случаях, как правило, вы теряете только процент.

Открывая только ИИС (без депозита), который по сути является тем же брокерским счетом для операций с ценными бумагами, нужно помнить: средства на нем не застрахованы государством. Но при соблюдении определенных условий ИИС дает возможность получить дополнительный налоговый вычет или освобождает от уплаты налогов с инвестиционного дохода. При этом стоит помнить, что услуги посредников — страховых и управляющих компаний, брокеров — придется оплачивать.

Прежде чем соглашаться на альтернативу классическому депозиту, взвесьте, готовы ли вы на годы заморозить часть суммы и принять на себя все риски дополнительных инвестиционных приложений. А также приблизительно определите, превысит ли дополнительный доход расходы за обслуживание счета и комиссионные компаний, предлагающих альтернативные инструменты.

Как открыть такой вклад?

Для этого достаточно обратиться в банк и написать заявление. Но перед этим изучите и сравните предложения на рынке по схожим конструкциям «комбинированных вкладов» у разных банков. Не спешите сразу подписывать договор, возьмите его домой и внимательно изучите все условия. При необходимости и недостаточных знаниях не поленитесь погрузиться в нюансы того или иного инвестиционного продукта. Нелишним будет проконсультироваться с экспертами в этой области.

Какие документы потребуются?

Как и для открытия классического депозита, нужен минимальный пакет документов — паспорт гражданина РФ и заявление.

Достаточно взять с собой только паспорт. Вдобавок нужно лишь будет написать заявление

Достаточно взять с собой только паспорт. Вдобавок нужно лишь будет написать заявление

Фото: Виктор Михалев

Есть ли ограничения: по возрасту, сумме доходов и другим параметрам?

Открыть «комбинированный» вклад может любой гражданин РФ, достигший 18-летнего возраста.

Что касается ограничений по суммам инвестиционной части, то здесь всё зависит от того, что именно в нее «зашили». К примеру, в конструкции «вклад плюс страховка», достаточно распространенной среди банковских предложений, сумма взносов может начинаться от 30–50 тысяч рублей (если предлагают оформить к депозиту полис НСЖ).

Обычно инвестировать нужно столько же денег, сколько вы размещаете в депозитной части вклада. Некоторые банки дают возможность клиенту самостоятельно выбирать эту пропорцию, но в зависимости от нее меняется процент по «комбинированному вкладу». Как правило, чем меньше средств идет на инвестиционную часть, тем меньше предлагаемый процент.

Другой пример — максимальную выгоду по налоговым льготам держатели ИИС получают при ежегодных (в течение трех лет) вложениях на счет до 400 тысяч рублей. Возврат из бюджета в этом случае будет максимальным — до 52 тысяч рублей в год (при использовании ИИС первого типа). При этом у суммы, которую вы можете внести на ИИС, есть максимальное ограничение: не более 1 миллиона рублей в год. Но нет стартового минимума — его определяет брокер или управляющий.

Однако ожидания не всегда оказываются оправданными. «Золотое правило» — инвестировать сумму, которую вы готовы потерять. Если условия договора не подходят вам, а инвестиционная сумма слишком велика, лучше вообще отказаться от «комбинированного вклада» и ограничиться классическим депозитом.

Как можно использовать дополнительную часть вклада, если средства вложены в ПИФы?

ПИФ, то есть паевой инвестиционный фонд, — один из наиболее низкорисковых инструментов, которые подходят начинающим инвесторам. Пай в ПИФе можно приобрести за относительно небольшую сумму. Его можно продать, купить или заложить. В идеале цена пая растет с каждым днем.

Средствами ПИФа распоряжается специальная финансовая организация — управляющая компания (УК). Она организует создание ПИФа, осуществляет доверительное управление имуществом фонда, принимает решение о продаже и покупке активов, отвечает за возврат денег пайщикам. УК решает, какие именно ценные бумаги (к примеру, акции, облигации) или другие активы приобрести, когда их покупать и когда продавать. Активами под управлением УК могут также быть валюта, недвижимость, предметы искусства. ПИФы для розничных неквалифицированных инвесторов направляют средства в наименее рискованные финансовые инструменты. Инвестиционная декларация каждого ПИФа четко регламентирует, какую долю средств и во что может вложить УК.

Есть ли минимальная сумма вложений — достаточно ли 10 тысяч рублей или счет идет на миллионы?

Цена пая меняется каждый день и напрямую зависит от стоимости активов, в которые вложены средства. Начальная сумма вложений в фонд может быть небольшой — хоть 1 тысяча рублей. При этом услуги УК не бесплатны и при покупке паев вы платите еще и надбавку, фактически — комиссию. Ее максимальный размер может достигать 1,5% в зависимости от объема вложений и агента, через которого вы покупаете паи.

Можно вложить наличные или перевести деньги в режиме онлайн. Главное — внимательно прочитайте договор, который планируете подписать

Можно вложить наличные или перевести деньги в режиме онлайн. Главное — внимательно прочитайте договор, который планируете подписать

Фото: Тимофей Калмаков

Банки не гарантируют минимальный доход по таким вкладам. Каким может быть максимальный убыток?

Максимальный убыток ограничивается суммой инвестиционной части комбинированного вклада. Деньги на классическом депозите неприкосновенны без решения владельца. Цель УК — вложить деньги инвестиционной части так, чтобы ее стоимость постоянно росла. Именно рост цены пая и принесет вам доход, когда вы решите его продать. Чтобы понять, насколько эффективными будут ваши вложения в тот или иной ПИФ, проследите за изменением стоимости пая на сайте управляющей компании. Для открытых фондов цену публикуют каждый день, для интервальных (в которых купить и продать паи можно только в конкретные промежутки времени, как правило, несколько раз в год) и закрытых (купить паи можно только при формировании фонда, а продать — когда фонд закрывают) — не реже раза в месяц. Можно сравнить рост цены пая с доходом, например, от депозита.

Каков максимальный и минимальный срок инвестиционных вкладов?

Срок зависит от того, какой инвестинструмент предлагается в нагрузку к классическому депозиту. Как правило, он равен 3–5 годам. Можно расторгнуть договор досрочно, но в большинстве случаев при этом вы не только не получите проценты, но и рискуете потерять вложенные средства из-за санкционных штрафов и комиссий.

Если речь идет о паях открытых ПИФов, их можно продать в любое время без больших дополнительных потерь. Цену посчитают со скидкой: она зависит от срока владения паями и условий агента, но не превышает 3% от общей стоимости. Возможно, когда вы решите продать свой пай, разница в цене при его покупке и реализации перекроет эти 3%.

Можно ли пополнять инвестиционный вклад, например, каждый месяц?

В большинстве случаев — нет, но это зависит еще от инструмента и способа инвестирования. К примеру, полис НСЖ предполагает накопления, которые подразумевают пополнение счета. А если в качестве способа инвестирования предлагается ИИС, то в течение года вы можете вносить на этот счет какую-то сумму, но не больше 1 миллиона рублей.

Какой налог нужно платить с дохода по такому вкладу?

Как правило, с прибыли от инвестиций уплачивается НДФЛ. Размер отчислений и способы уплаты зависят от того, в какие финансовые инструменты инвестируются деньги. В некоторых случаях, когда вы вкладываетесь в золото, серебро или другие драгоценные металлы, также нужно платить налог на добавленную стоимость (НДС) — 20% от стоимости металла.

С 2021 года ставка НДФЛ зависит от суммы вашего дохода за год. Если заработок, включая прибыль от инвестиций, окажется в пределах 5 миллионов рублей, НДФЛ составит 13%. С суммы дохода, который превысит 5 миллионов рублей, нужно будет отчислить в налоговую 15%. Доходы за 2020 год облагаются налогом независимо от заработка по прежней ставке — 13%.

В определенных случаях налоги платить не придется. К примеру, в случае с ПИФами все зависит от того, когда вы купили паи, как быстро решили их продать и сколько на них заработали. Если вы приобрели паи открытых ПИФов после 1 января 2014 года, владели ими больше трех лет и полученный доход оказался меньше 3 миллионов рублей в год, то НДФЛ платить не нужно.

На что обращать внимание при выборе банка, где можно открыть такой вклад?

Рекомендации общие — выбирайте, исходя из репутации, надежности, компетентности и профессионализма кредитной организации и ее контрагентов (в случае если банк выступает агентом), а также условий, на которых вам будет выгоден тот или иной инвестиционный продукт или инструмент. Прежде чем воспользоваться какой-либо финансовой услугой, проверьте организацию на сайте Банка России. Отсутствие соответствующей лицензии — признак недобросовестности или мошенничества.

Ранее мы рассказывали о полисах накопительного и инвестиционного страхования.

Что такое инвестиции простыми словами — виды инвестиций

Здравствуйте, дорогие читатели журнала «ХитёрБобёр»! Вас приветствует специалист по инвестированию — Денис Кудерин.

Мы начинаем серию статей на тему выгодного инвестирования. Сегодня мы поговорим о сущности, принципах и механизмах прибыльных вложений.

Материал будет полезен как начинающим инвесторам, так и тем, кто уже имеет некоторый опыт финансовых вложений.

А теперь подробно и обстоятельно по всем пунктам!

Выгодные инвестиции в России

1. Что такое инвестиции простыми словами

Вы будете удивлены, но каждый из нас занимается инвестированием, иногда даже не подозревая об этом. К примеру, получение образования в вузе или в школе – тоже своего рода инвестирование, которое в будущем обеспечит вас стабильной работой и доходом.

Или возьмём занятия спортом: вкладывая средства в собственное здоровье, вы тоже занимаетесь инвестированием. Будучи здоровым, человек действует более эффективно.

Инвестирование отражает один из главных принципов человеческой жизни – чтобы получить что-либо завтра, нужно приложить усилия сегодня.

В более узком смысле инвестиции – это вложения (финансовые, материальные, интеллектуальные), которые приносят прибыль в краткосрочной либо долгосрочной перспективе.

Инвестированиеактивная экономическая деятельность, которая принципиально отличается от пассивной – такой, например, как покупка товара или услуги.

Увы, подавляющее количество людей в РФ и сопредельных странах в силу невысокого уровня финансовой грамотности имеют неверное представление о перспективных денежных вложениях.

Многие считают, что инвестированием занимаются только банки, компании или государственные структуры. Либо полагают, что прибыльные денежные вложения доступны лишь состоятельным людям.

На деле инвестирование доступно каждому из нас, было бы желание. Не обойтись, конечно, без предварительной теоретической и практической подготовки. Именно этим мы и займёмся в рамках настоящей публикации.

На сайте есть смежная статья по теме «Инвестирование для начинающих».

В переводе с латыни «in-vestio» означает «одевать». Как это слово пришло к современному смыслу, до конца не ясно.

Есть несколько экономических определений понятия. Самое доступное из них звучит следующим образом:

Инвестирование — это вложения в материальные или нематериальные активы с целью их умножения в каких-либо сферах экономической, социальной или интеллектуальной деятельности человека.

В качестве инвестиций выступают следующие объекты:

  • деньги;
  • ценные бумаги;
  • оборудование;
  • недвижимость;
  • интеллектуальная собственность.

При инвестировании вы вкладываете средства однократно и получаете в перспективе постоянную прибыль.

Правило экономики гласит: если вы просто храните деньги дома, вы их теряете. Инфляция, девальвация, экономические неурядицы неизбежно уменьшают реальную покупательную способность денежных средств.

Стало быть, основанная цель инвестирования – сохранение и приумножение капитала.

Какие особенности имеют иностранные инвестиции в России

В последние несколько лет иностранные инвестиции в частные проекты и вообще в экономику РФ пребывают в состоянии прогрессирующего упадка.

Объём вложений во все направления сократился на 92%. Причина столь резкого сокращения вложений очевидна – глобальные перемены политического климата.

В целом же российская экономика всегда была рентабельной и перспективной для иностранных капиталовложений.

До известных событий зарубежные инвесторы охотно и без опасений вкладывали свои активы в проекты и компании, действующие на территории РФ.

Так, до 2011 года совокупный инвестиционный объём иностранных инвестиций составлял $300 млрд. Сегодня он сократился до рекордного минимума. Изменится ли тенденция в ближайшем будущем, зависит от множества объективных факторов, как политического, так и экономического плана.

Читайте также специальную публикацию нашего проекта – «Как найти инвестора».

2. Зачем и кому нужны инвестиции?

Инвестиции нужны тем, кто хочет зарабатывать с минимальными затратами сил и времени. Удачное вложение средств гарантирует для инвестора обеспеченное будущее и даёт возможность тратить личное время по своему усмотрению.

Прибыльные инвестиционные проекты избавляют человека от наёмного труда и позволяют заниматься тем, что ему по душе — путешествиями, хобби, самообразованием и личной жизнью.

Чтобы получать пассивный доход (заработок, который не зависит от трудозатрат), не обязательно обладать безумной работоспособностью, особыми талантами и навыками.

Нужно просто умело пользоваться экспертными советами и грамотно выбирать прибыльные направления для своих вложений.

В нашем журнале есть отдельная статья о том, как «раскрутить» инвестиционный проект.

Процесс инвестирования характеризуется определёнными параметрами:

  1. Цели инвестирования – следует сразу решить, сколько вам нужно денег. Конечные задачи должны быть по возможности конкретными и реальными.
  2. Сроки – временной период, по истечении которого планируется достичь поставленных целей. Помните, что краткосрочные инвестиции более прибыльны, но и более рискованны.
  3. Объём – общее количество средств, привлеченных для получения дохода. Чем больше сумма, тем больше возможностей у инвестора.
  4. Доходность – показатель целесообразности инвестиций, который измеряется в процентах или конкретных суммах прибыли.
  5. Риски – вероятность потери средств в случае неблагоприятного развития событий.

Инвестиций без риска не бывает: цель вкладчика соразмерить опасность потерять деньги с возможной прибыльностью и принять верное решение.

3. ТОП-5 видов инвестиций – основные критерии классификации

Существует несколько параметров классификации инвестиций.

Вид 1. По форме собственности

Инвестиции различают по форме собственности.

Они бывают:

  • частными;
  • государственными;
  • комбинированными;
  • зарубежными.

Иными словами, средства выделяются разными субъектами – физическими либо юридическими лицами, государством, иностранными вкладчиками.

Основные виды инвестиций

Иногда инвестиции имеют смешанный характер – например, часть средств выделяется из федерального бюджета, часть принадлежит физическому лицу.

Вид 2. По объектам

По объекту вложений выделяют:

  • реальные инвестиции;
  • финансовые;
  • спекулятивные;
  • венчурные.

Реальные вложения – приобретение реального капитала в разных формах. Покупка фондов, земли, готового бизнеса, оплата строительства, вложения в лицензии, патенты, авторские права.

Финансовые – денежные вклады в различные инвестиционные инструменты (ценные бумаги, ПИФы, ПАММ-счета).

О ПАММ-счетах на ресурсе есть отдельная публикация.

Спекулятивные инвестиции – покупка активов (валюты, драгметаллов, облигаций) с целью последующей продажи оных после изменения цены.

Венчурные – вклады в новые, растущие и развивающиеся предприятия в ожидании высокой прибыли в дальнейшем.

Читайте развернутый материал по данному вопросу в публикациях «Венчурный фонд» и «Венчурные инвестиции».

Вид 3. По целевому назначению

По этому признаку вложения делятся на прямые, портфельные, нефинансовые, интеллектуальные (обучение персонала, проведение курсов).

Прямые инвестиции – вложения в материальное производство или сбыт товаров и услуг. Вкладчик, как правило, получает долю в уставном капитале компании в размере не менее 10%.

Нефинансовые — это инвестирование в проекты прав, лицензий, оборудования, машин.

Портфельные — вклады в ценные бумаги, формируемые в виде портфеля акций и облигаций. Не предполагают активного управления.

Вид 4. По сроку вложений

Сроки – это время, в течение которого используются средства инвестирования.

По срокам вложения бывают:

  • долгосрочными – больше 5 лет;
  • среднесрочными – от года до 5 лет;
  • краткосрочными – до года.

Существуют также аннуитетные вклады, приносящие прибыль периодически.

Пример

Некоторые банки предлагают вклады, позволяющие снимать прибыль с депозитов ежемесячно – в размере 1-2% с вложенной суммы.

Вид 5. По степени риска

Степень риска – важнейший инвестиционный показатель. Обычно он прямо пропорционален итоговой прибыльности вкладов: то есть чем выше риск, тем выше возможная прибыль.

По степени опасности для активов вложения условно делятся на 3 вида:

  • агрессивные;
  • умеренные;
  • консервативные.

Риски часто отпугивают неофитов и даже опытных бизнесменов и манимейкеров. Частично решить проблему помогает диверсификация вкладов – рассредоточение средств на несколько видов инвестиций (лучше радикально противоположных по своим направлениям).

Более подробно о рисках и способах их минимизации читайте в статье «Как выбрать инвестиционную компанию».

4. Как правильно управлять инвестициями – 6 основных этапов

Корректное управление активами минимизирует риски и напрямую влияет на конечную прибыль. Можно вкладывать, что называется, наудачу, а можно подойти к вопросу профессионально.

Если вы хотите получить от инвестиций максимальную отдачу, действуйте поэтапно, грамотно и реально оценивайте собственные силы.

Этап №1. Оцениваем предстоящий инвестиционный процесс

Оценка инвестиционного процесса предполагает предварительное исследование конъюнктуры рынка и прочих определяющих параметров. В ходе анализа необходимо учитывать общие тенденции развития в выбранном вами направлении, а также особенности текущего момента.

Пример

Приобретать недвижимость в разгар экономического кризиса – нецелесообразно и опасно. Спрос на жильё в такие периоды неизменно падает: ваши активы могут «зависнуть» на неопределенное время.

Необходимо также оценить масштабы предстоящего проекта и заранее рассчитать сроки возврата средств.

Этап №2. Делаем прогноз будущих капиталовложений

Любое изменение рыночной ситуации способно привести к потере вложенных средств. Чтобы этого избежать, инвестору нужно постоянно отслеживать и по возможности предугадывать предстоящие перемены.

Дать грамотный прогноз помогут квалифицированные специалисты по управлению средствами – например, биржевые брокеры, управляющие ПИФами и ПАММ-счетами.

Этап №3. Выбираем форму инвестирования

Выбор способа размещения средств зависит от ваших возможностей.

Новичкам придется оперировать тем, что имеется в наличии сейчас и сегодня – финансами, материальными или нематериальными активами.

В дальнейшем, когда станете опытным инвестором, у вас появится больше пространства для маневра и соответственно, больше возможностей.

Этап №4. Корректируем инвестиционный проект в зависимости от поставленных целей

Цель инвестирования определяет стратегию развития проекта.

Например, если вы вложились в перспективный бизнес, чтобы заработать определенную денежную сумму и на этом остановиться (или уйти в другое направление), не стоит вкладывать прибыль в расширение производства или освоение новых рынков сбыта продукции.

Корректировка инвестиционного проекта

Аналогично поступайте с банковскими депозитами и вложениями в интернет-проекты. Эксперты советуют выводить активы сразу, как только достигнута поставленная цель.

Другое дело, если в проекте наметилась тенденция к стабильному и прогрессирующему росту прибыли. В таком случае отзывать инвестиции не стоит — убивать курицу, несущую золотые яйца, нецелесообразно и глупо.

Этап №5. Анализируем эффективность капиталовложений и прогнозируем риски

Анализ деятельности предполагает оценку эффективности проекта за определенный период времени.

Если всё идёт по плану, вносить изменения в работу не нужно. Если динамика роста прибыли не соответствует ожиданиям, следует предпринять меры по исправлению ситуации.

Этап №6. Проводим мониторинг после запуска проекта

Грамотный мониторинг – основа эффективности ваших вложений. Пассивный доход не предполагает непосредственного участия в работе проекта, но следить за его развитием жизненно необходимо.

В меньшей степени это касается банковских вкладов и прочих инвестиций с минимальной степенью риска, в большей – вложений средств в стартапы, бизнес, интернет-проекты.

5. Куда инвестировать деньги без риска – 7 лучших способов приумножить свой капитал

Предлагаем вниманию читателей 7 наиболее надёжных и проверенных способов увеличить ваши активы. Помните, что выбор направления зависит не только от личных предпочтений, но и от текущей экономической ситуации в стране и в регионе вашего проживания.

Способ 1. Вклады в банки

В теории банковские депозиты позволяют получать чистую прибыль в размере 10-11% в год. Сегодня ставки по накопительным счетам в некоторых финансовых учреждениях снизились, поэтому к выбору банка следует подходить максимально внимательно.

Банковские вклады относятся к типу консервативных инвестиций. Это самый популярный и понятный способ размещения средств для рядовых граждан: вы помещаете деньги на депозит, компании прокручивают их и возвращают с прибылью.

Преимущества банковских депозитов:

  • заранее известный процент прибыли и срок инвестирования;
  • наличие государственного страхования;
  • надежность и доступность.

Эксперты советуют сотрудничать с крупными банками с длительным опытом работы и безупречной репутацией.

В таблице собраны самые надёжные на сегодня банки РФ:

Банк Наименование вклада Ставка
1 ВТБ Банк Москвы Максимальный доход 9%
2 Тинькофф СмартВклад 9% + 1% за безналичный перевод
3 Альфа Банк Накопилка 7%
4 Связь Банк Максимальный доход онлайн 10,10%
5 Совкомбанк Максимальный доход 9,8%
6 Райффайзен Банк Выгодный 7,7%

Способ 2. Вложение денег в недвижимость

Довольно стабильный и прибыльный инструмент инвестирования. Главный недостаток – внушительная стоимость первичной покупки. Не у каждого начинающего инвестора найдётся капитал для приобретения реально ликвидного объекта недвижимости.

Ещё один важный нюанс: вложения в жильё приносят гарантированные прибыли исключительно в период стабильного экономического развития.

Если уровень безработицы низкий, а покупательная способность граждан растёт – значит, настало время вкладываться в недвижимость. Как только намечается тенденция к снижению экономических показателей, нужно избавляться от активов в виде квартир и домов.

Узнайте всё о том, как инвестировать в недвижимость, в специальной статье журнала. Можно также почитать материал об инвестировании в строительство.

Способ 3. Инвестирование в драгоценные металлы

Драгметаллы почти никогда не падают в цене. Даже при экономическом спаде стоимость золота, серебра, платины и палладия растёт, обеспечивая владельцам металлических активов уверенность в будущем.

Это самый древний вид инвестиций, а значит, самый надежный. Главный минус тот же, что и при вложениях в недвижимость – высокая покупная цена драгоценных металлов.

Впрочем, в банках можно приобрести золотые слитки весом от нескольких грамм или оформить «золотой» депозит на любую сумму. Правда, доходность от такого вклада будет соответствующей.

Посмотрите ролик, в котором небезызвестный предприниматель и общественный деятель Герман Стерлигов рассказывает об инвестициях в золото.

Способ 4. Инвестирование в интернет-проекты

Всемирная сеть остаётся популярным и активно развивающимся направлением бизнеса. Тысячи манимейкеров (специалистов по интернет-бизнесу) уже получают доход прямо сейчас, и количество онлайн-предпринимателей постоянно растёт.

Успейте занять свою нишу в сети сейчас, пока её не заняли другие. В качестве потенциально прибыльных активов интернета выступают информационные сайты, магазины, блоги, сообщества в соцсетях, развлекательные ресурсы.

Можно приобрести готовый проект или раскрутить сайт с нуля. Владельцы активно посещаемых порталов получают доход от рекламы, прямых продаж, партнерских программ. В сети особенно ценятся нестандартные решения и творческий подход к оформлению и работе сайтов.

Читайте подробный материал по теме инвестиции в интернете.

Способ 5. Вложение денег в паевые инвестиционные фонды

ПИФы – ещё один надёжный инструмент, позволяющий приумножить ваш капитал без особого труда. Суть паевого фонда – в объединении капиталов нескольких вкладчиков с целью их дальнейшего вложения в различные проекты.

На деньги пайщиков приобретаются облигации, акции, золото. После прокрутки средств участникам возвращаются вложенные средства плюс проценты. Финансовым управлением занимаются профессионалы – это главный плюс ПИФов.

По этому вопросу на портале есть подробный материал – «Как выбрать инвестиционный фонд».

Способ 6. Инвестирование в бизнес

В теории это самый высокодоходный вид финансовых вложений. Открыв успешный бизнес, можно обеспечить безбедное будущее не только себе, но и нескольким поколениям своих детей.

Инвестирование в бизнес

Другое дело, что успех зависит от огромного количества факторов – оригинальности идеи, профессионализма, грамотного маркетинга, правильно выбранной ниши.

По статистике, большинство коммерческих проектов прогорает уже в дебюте. Это значит, что безопаснее вкладывать деньги в уже готовый бизнес или франшизы.

Всё об инвестировании в бизнес – в специальной публикации.

Способ 7. Инвестирование в ценные бумаги

Ценные бумаги – инструменты, которые не гарантируют обязательной прибыли. Но иногда она превышает первоначальные затраты в 10 и даже в 100 раз.

Акции и облигации можно продать на любой стадии их существования. То есть в теории средства могут окупиться уже через месяц или даже день после покупки активов.

6. Как НЕ стоит вкладывать деньги – 5 главных ошибок начинающего инвестора

Теперь об ошибках инвесторов. Совершить их способен каждый, не только новичок. Наши советы помогут снизить финансовые риски.

Ошибка 1. Отсутствие целей инвестирования

Вложения, у которых отсутствует цель, могут разорить их владельца. Подход «у меня имеется кэш, надо бы его куда-нибудь слить» обычно не работает.

Инвестируйте сознательно и заранее определитесь с ожидаемым результатом, иначе вместо прибылей вы получите лишь горький опыт. Правы те, кто ставит конкретные задачи: заработать за год миллион или получить 25% прибыли от вкладов.

Ошибка 2. Вкладывание денег в сферу, в которой инвестор не разбирается

В США, где институт инвестирования имеет многовековую историю, это называется «синдромом стоматолога». Американские зубные врачи хорошо зарабатывают и от сытости часто занимаются венчурными проектами – дают деньги компаниям, в деятельности которых не смыслят, и в результате теряют свои финансы.

Прежде чем вкладывать активы, следует хотя бы на базовом уровне разобраться в механизмах работы инвестиционных инструментов. Альтернатива – доверить управление финансами профессионалам.

Ошибка 3. Отсутствие четкой стратегии

Стратегия – это дорога, которая ведёт к цели. Двигаться по бездорожью всегда опаснее: вероятность, что вы слетите в ухаб, весьма высока.

Разработка эффективной стратегии отнимает время, но в конечном итоге экономит ваши силы, нервы и деньги.

Ошибка 4. Инвестирование «последних» средств

Вкладывайте только «свободные» средства, а не те, от которых напрямую зависит ваша жизнь.

Это значит, что нельзя инвестировать деньги, предназначенные на оплату жилья, счетов, продуктов и прочих жизненно важных вещей.

Ошибка 5. Ориентация на мнение большинства

Мировые тренды меняются ежедневно. Следить за модой, безусловно, полезно, но вот следовать ей – совсем не обязательно. Если все вокруг в массовом порядке скупают акции некой компании, подумайте, стоит ли идти на поводу у толпы.

Профессионалы говорят – продавайте, когда все покупают, и покупайте, когда большинство продаёт.

7. Заключение

Чтобы завтра было безоблачным, нужно хорошенько потрудиться сегодня. У имеющих активы всегда есть хороший шанс многократно их приумножить.

Заставьте свои деньги и прочие ресурсы работать на себя, и вы на долгое время избавитесь от забот о хлебе насущном. И не забывайте, что вложения в собственное развитие – ещё один вид инвестирования, возможно, самый перспективный.

Коллектив портала «ХитёрБобёр» желает своим читателям успеха в любых инвестиционных проектах. Просим вас поставить оценку статье, ждём комментариев по теме.

Источник https://journal.open-broker.ru/research/snizhenie-inostrannyh-investiciy-v-rf/

Источник https://59.ru/text/economics/2021/03/02/69789272/

Источник https://hiterbober.ru/investment-tools/chto-takoe-vygodnye-investicii-v-rossii.html

Про admin

Проверьте также

Акционеры «Мосэнерго» одобрили дивиденды по итогам 2021 года в 0,22 руб на акцию

Акционеры «Мосэнерго» одобрили выплату дивидендов по итогам 2021 года в размере 0,22 рубля на акцию, ...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.